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VincentWei

天地间,浩然正气长存,为天地立心,为生民立命,为往圣继绝学,为万世开太平!

电信反欺诈业务及相关调研

VincentWei    2021-07-17 18:45

一、涉互联网非接触类犯罪电信网络诈骗案件 12 
(一)贷款、代办信用卡类
1.虚假贷款

犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息,后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人, 获取被害人信息,以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由,或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式,诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式,以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式,实施诈骗。 19 类专案标识中贷款、代办信用卡诈骗专案标识中的 贷款小类)
2.虚假代办信用卡

犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布代办信用卡的广告信息,后冒充银行、金融公司工作人员联系被害人,谎称可以代办信用卡激活花呗、京东白条等),以需要工本费、保证金、手续费、服务费、刷流水等为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。 19 类专案标识中贷款、代办信用卡诈骗专案标识中的信用卡小类)
3.虚假提额套现
犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台(借呗、京东金条、360 借条等、互联网金融平台花呗、白条等)工作人员,谎称能帮助信用卡,信贷 APP 账户提额套现,以需要保证金、手续费、服务费、刷流水等为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。 19 类专案标识中理财类诈骗专案标识中的其他信用卡套现、花呗借呗(套现)、京东白条(套现)、信用卡升级(提额)小类)
4.其他(注:注销花呗借呗、京东白条、信贷记录等方式纳入虚假征信类)
(二)刷单返利类
犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由, 招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者 APP 上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用,并额外提成。一般在刷单过程中,被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外,还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由,刷粉丝、点赞的;谎称博彩网做活动,刷彩票流水的;谎称股票大盘提升交易活跃度,刷股票交易的,与传统刷单类似,犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导,并承诺返利、返佣金,一般被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
(三)冒充电商物流客服类
1.冒充电商客服

一是犯罪嫌疑人冒充电商平台客服淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等,谎称被害人购买的物品出现问题,以可给予被害人退款、理赔、退税等为由,诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息,将被害人银行卡内钱款转走;或者因商品质量原因导致交易异常,将冻结被害人账户资金,让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗 19 类专案标识中冒充电商物流客服类诈骗专案标识中的网购异常小类二是或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等,如不取消上述业务将扣费为由,诱导被害人转款,实施诈骗 19 类专案标识中其他类型
电信诈骗专案标识中的冒充经销商小类三是或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由,让被害人提高会员积分进行贷款, 并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。四是犯罪嫌疑人冒充电商平台客服,称被害人所开店铺因违规操作、完善店铺信息等原因导致店铺将无法正常营业,店铺相关账户被冻结,需要交纳保证金、认证金实施诈骗;或者犯罪嫌疑人先冒充消费者,联系被害人,谎称被害人所开店铺无法付款、无法下单。之后, 犯罪嫌疑人又冒充电商平台客服(常见为被害人扫描由冒充消费者的犯罪嫌疑人提供的二维码,与冒充电商平台客服的犯罪嫌疑人在线联系),谎称被害人所开的店铺信誉不够、没有认证等,以需要交纳保
证金、认证费、服务费等为由,诱导被害人转账汇款,从而实施诈骗。(原 19 类专案标识中其他类型电信诈骗专案标识中的淘宝卖家被骗小类)
2.冒充物流客服
犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后,后冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员称被害人快递丢失, 可给予被害人退款、理赔、退税等,诱骗被害人转账汇款,或者根据犯罪嫌疑人的诱导,将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页,并输入手机验证码后,其银行卡内钱款便被转走。:与 1 冒充电商客服的区别为犯罪嫌疑人谎称是电商平台客服还是快递物流客服
3.其他
犯罪嫌疑人冒充电商平台上的具体商家、店家、厂家、品牌商某旗舰店、某某品牌),手法与上述(一)(二描述相似。注:该类退税冒充主体为电商客服,与冒充公检法及政府机关类退税注意区别。
(四)虚假购物、服务类
1.虚假购物

犯罪嫌疑人通过网络社交工具微信朋友圈等、网页、搜索引擎、短信、电话等渠道发布商品广告信息,通常以优惠打折、海外代购、低价转让、0 元购物等方式为诱饵,诱导被害人与其联系,待被
害人为购物付款后,就将被害人拉黑或者失联,被害人也未收到约定的商品、货物。或以加缴关税、缴纳定金、交易税、手续费等为由, 诱骗被害人转账汇款,实施诈骗。(原 19 类专案标识中虚假购物消费诈骗专案标识中的假冒代购、低价购物、其他购物消费小类)
2.虚假服务
犯罪嫌疑人通过短信、网页、搜索引擎、网络社交工具推广发布信息,谎称称可以提供正常的生活型服务、技能型服务等如:代为生活缴费、音乐制作、网站制作、论文发布、代加工等),以及谎称可以提供非法的各种虚假服务如:犯罪嫌疑人通过互联网站发布提供考题、调查追债、删除网贴、提供定位、交通违章处理、封建迷信等),以缴纳定金、保证金,诱骗被害人转账汇款,后将被害人拉黑, 从而实施诈骗。 19 类专案标识中虚假购物消费诈骗专案标识中
虚假服务小类)
3.其他
19 类专案标识中其他类型电信诈骗冒充客服指事主主动在互联网搜索,联系骗子进行交易后被骗的类型虚假网站、链接诈骗购物网站(假链接)纳入该小类。

(五)杀猪盘类
1.虚假投资理财

犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具QQ、微信、陌陌、抖音、soul 等、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理
财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式将投资理财网站或 APP 发送给受害人,谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等,诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP 投资。被害人在投入大量资金后, 发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时,发现对方将自己拉黑或者失联。 19 类专案标识中 网络交友诱导赌博、投资诈骗专案标
识中的投资小类中的投资部分)
2.虚假博彩
犯罪嫌疑人前期通过网络社交工具QQ、微信、陌陌、抖音、soul 等向被害人与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式发送博彩网站、APP,谎称博彩网站系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等,在这个网站、APP 投注,只赢不输,后诱导被害人在博彩的网站、APP 进行投注,一般通过先让被害人少量获利的方式,在进一步取得信任后,继续诱导被害人加大投注金额。最后,被害人发现网站、APP 账户里的资金无法提现,或在投注过程中, 全部输掉。再与对方交涉时,发现对方将自己拉黑或者失联。(原19 类专案标识中 网络交友诱导赌博、投资诈骗专案标识中的涉及部分及虚假网站、链接诈骗博彩网站小类)。
3.其他
注:因无交友过程案件日益增加,且交友过程模糊问题突出,该类别主要看是否有网站、APP 等理财、博彩平台,如无任何平台建议录入网络婚恋、交友类(非杀猪盘)。
(六)冒充公检法及政府机关类
1.冒充公检法

犯罪嫌疑人以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用,或被害人身份信息泄露,涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,之后冒充公检法等司法机关执法人员,要求被害人将资金转入国家账户配合调查部分案件中,犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续,来骗取被害人信任19 类专案标识中冒充公检法专案标识
2.冒充其他单位组织
犯罪嫌疑人冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构银监会等等政府部门工作人员,以领取补助、退税、助学金,诱骗被害人汇款实施诈骗。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常通常为冻结、失效等),诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。 19 类专案标识中补助、退税类诈骗专案标识
(七)冒充领导、熟人类
1.冒充领导

犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具QQ、微信、微博等 等方式,冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份冒充领导身边的秘书、司机等,同样是以领导的名义,以与其他公司合作
伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由,诱骗被害人转账汇款, 从而实施诈骗。 19 类专案标识中电话冒充领导、熟人诈骗专案标识中的冒充领导小类及 Q 仔诈骗 QQ 冒充企业老板、微信冒充企业老板、手机短信冒充亲友、领导小类)。
2.冒充熟人
犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具QQ、微信、微博等 等方式,冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等,以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况等事由,诱骗被害人转账实施诈骗。犯罪嫌疑人通过电话、短信、电子邮件、网络社交工具QQ、微信、微博等等方式,冒充被害人或其所在公司的生意合作伙伴,以企业收款账户更换、垫付货款、代买其他商品为由,对被害人实施诈骗。犯罪嫌疑人冒充学校校长、教务主任、培训班老师等,以报名培训班需交纳学费为由,诱骗被害人进行转账汇款,实施诈骗。(原19 类专案标识中电话冒充领导、熟人诈骗专案标识中的猜猜我是谁小类及Q 仔诈骗 QQ 冒充好友、QQ 冒充其他、微信冒充好友、微信冒充其他、其他小类)。
3.冒充公众人物
冒充明星、网红、其他知名企业老板诈骗,犯罪嫌疑人通过冒充具有公众影响力的明星、网红、知名企业老板等身份本人,以能与明星、网红、知名企业老板互动、交友、见面、吃饭、获取签名照等为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。
4.
冒充其他身份

(八)网络游戏产品虚假交易类
1.游戏币、游戏点卡虚假充值

犯罪嫌疑人在社交平台推广充值游戏币、游戏点卡优惠或优惠购买的广告,诱导被害人先付款,制作虚假的各种游戏界面和充值界面截图,发送截图给被害人获取信任,对其实施诈骗。 19 类专案标识中游戏币、游戏点卡诈骗专案标识
2.
游戏账号、装备虚假交易

犯罪嫌疑人发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息,诱导被害人在架设的虚假游戏交易平台进行交易。部分案件中,犯罪嫌疑人让被害人提供游戏账号和密码、登录服务器区域、登录的手机系统,最后通过登录被害人游戏账号,冒充该被害人诈骗其游戏内其他好友。(原 19 类专案标识中游戏装备诈骗专案标识)
3.其他
犯罪嫌疑人以出售游戏外挂、游戏代练、解除游戏账号冻结、解除游戏防沉迷限制等为事由,诱骗被害人汇款实施诈骗。注:涉及抖音、快手等平台充值的诈骗类型,录入其他-其他
(九)网络婚恋、交友类(非杀猪盘)
 
1.冒充外国军人
犯罪嫌疑人冒充外国士兵或者国外其他工作人员以收包裹邮寄费、关税费等理由诱导被害人转账实施诈骗
2.网络婚恋
犯罪嫌疑人通过网络社交工具,与被害人发展恋爱关系、婚姻关系等方式,以虚构各种生活困难、购买礼物等理由诱导被害人转钱实施诈骗;
3.网络交友

犯罪嫌疑人利用网络社交工具,与被害人交流,通常以有项目可以投资赚钱工程项目、影视娱乐等),或者与被害人交谈共同的兴趣爱好,培养感情,获取信任,后以生活困难、病重求医等为由,诱骗被害人转账实施诈骗。
4.
其他

(均属于原 19 类专案标识中其他类型电信诈骗专案标识中的络婚恋诈骗(汇款)小类,现依据话术来区分小类)注:子类网络交友与杀猪盘的区分,该子类无网站、APP,只有纯粹的交友投资。

(十)虚假征信类
1.消除校园贷记录

犯罪嫌疑人冒充网贷、互联网金融平台蚂蚁金服、360 借条、京东金融等工作人员,称被害人之前开通过校园贷、助学贷等,按照现在政策属违法违规,现在需要消除校园贷记录,或者校园贷账号
异常需要注销,如不注销会影响个人征信为由,后诱骗被害人转账汇款或让被害人在正规网贷、互联网金融 APP 上贷款后,转至其提供的账户上,从而实施诈骗。
2.消除不良记录
犯罪嫌疑人冒充银行、网贷、互联网金融平台(蚂蚁金服、360 借条、京东金融等工作人员,称被害人的信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具,有不良记录,需要消除,不消除会影响个人征信;或者称被害人之前有网贷、分期记录,会对个人征信产生不良影响,以可以帮助注销账号、消除分期记录等为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。
3.
其他

(均属于原 19 类专案标识中理财类诈骗专案标识中的解除分期付款小类,现依据话术来区分小类)(十一)冒充军警购物类
犯罪嫌疑人冒充军人、消防队员或学校领导联系被害人,提出购买帐篷、床铺、演练设施等物资的需求,并告知被害人此类物品供货商的电话,后由另一名同伙扮演供货商,以让被害人先打货款的方式, 骗取被害人钱财。(原 19 类专案标识中冒充军警购物诈骗专案标识)
(十二)其他类型录入案件时,因为中奖诈骗;网上虚假招聘;机票退、改签诈骗; 重金求子(慈善捐款)诈骗;PS 图片诈骗等诈骗方式日益减少,作为其他类进行归类,相应增加以下类别:
1、充值(红包返利诈骗:犯罪嫌疑人利用 QQ、微信、微博等社交工具发布信息,称有发红包返利活动例如:发红包充 99 元返200 拉人入 QQ、微信群,诱导被害人转钱,实施诈骗;或拉人入QQ、微信群,以明星、网红粉丝福利、返利群等为名,让被害人认为是追星活动,诱导被害人在群内发红包或者点击群内连接付款充值等,最后将被害人踢出群,从而实施诈骗;或犯罪嫌疑人通过加被害人微信、QQ,谎称和男(女朋友分手并获得一笔赔偿金想要报复对方,让受害人发红包将会返还更多,从而实施诈骗。
2、其他:犯罪嫌疑人通过木马链接、钓鱼网站、APP 等方式, 以各种理由如:ETC 失效、冻结,QQ、微信冻结解封等骗取被害人录入身份信息、银行卡信息、验证码、密码等资料导致被害人钱财遭到损失;冒充黑社会诈骗;通过充值抖音、快手等方式诈骗;虚假色情服务等等。 19 类专案标识中其他类型电信诈骗专案标识中的伪基站诈骗、侵犯公民信息诈骗、虚构色情服务诈骗网络招嫖、其他、推销、电话交易小类;理财类诈骗的收藏小类;虚假网站、链接诈骗的二维码、app、木马链接(涉案短信中的链接点击后,手机被安装木马,后发现钱被盗刷、其他涉案短信中的链接点击后,需要填写银行账号等个人信息的类型);以及冒充黑社会诈骗。

二、涉互联网非接触类犯罪(非电诈 2 类)
(一)裸聊敲诈勒索
网络“裸聊”又称视频裸聊,是犯罪分子通过互联网视频聊天等方式从事淫秽色情活动,进行敲诈勒索的常见作案手法之一,受害人多为男士。犯罪分子通常以网络“裸聊”的方式引诱事主下载安装特定社交 APP,并窃取事主手机通讯录,继而以发布事主“裸聊”视频来恐吓敲诈事主,达到获取钱财目的的违法犯罪行为。具体敲诈流程为:
第一步,犯罪嫌疑人通过微信、QQ 等常用社交软件,通过包装成年轻貌美女子的账号向事主发送挑逗勾引的信息,例如“小哥哥在干嘛”“交个朋友”等,在网上寻找事主。
第二步,待事主加好友并开始聊天后,犯罪嫌疑人就会以微信、QQ 的网络视频太卡顿为借口,要求更换更加“流畅”的互动平台, 并给事主发送 APP 安装链接。新安装 APP 并非正常社交软件,而是会在安装过程中,要求事主同意访问手机通讯录。
第三步,事主在新安装的平台上与犯罪嫌疑人制作的“美女裸体视频”进行相互裸露个人隐私部位的互动后,会收到嫌疑人发来的本人通讯录截图以及语音信息。在信息中,嫌疑人声称自己只为求财, 如事主不想毁名声,就希望事主能花钱消灾。随后会向事主发送收款二维码,要求事主进行转账,金额一般几千至几十万不等。并且会以聊天人、技术员、经理等不同身份多次索要钱款。

(二)网络投资平台
平台投资类案件特指:犯罪嫌疑人以某证券或投资公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,吸引被害人加入微信群、QQ 群等社交平台,获取被害人信任后,再诱导被害人在嫌疑人搭建设立的虚假恒指、贵金属、农产品等期货、现货交易平台进行交易,或以发展所谓的“加盟商”为由,引诱被害人进入虚假的交易平台,通过虚假注资、人为操控市场行情的方式,使被害人在交易平台内大额亏损、爆仓,以达到大额获利的目的。
Last Modified: 2021-07-17 18:46
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